UTI Flexi Cap Fund भारत के सबसे पुराने और established flexi cap funds में से एक है। यह fund long-term wealth creation के लिए उपयुक्त माना जाता है, लेकिन क्योंकि यह equity-oriented scheme है, इसमें market volatility और equity risk बना रहता है।
इस ब्लॉग पोस्ट मे हम जानेंगे की क्या है यह फंड? किसे Invest करना चाहिए और कैसे?
Flexi Cap Fund क्या है?
Flexi cap fund एक equity mutual fund category है जो large, mid और small cap stocks—तीनों में बिना किसी fixed allocation limit के निवेश कर सकता है।
SEBI के नियमों के अनुसार, flexi cap funds को कम से कम 65% निवेश equity और equity-related instruments में रखना अनिवार्य है।
Fund manager market conditions, valuation और opportunities के अनुसार allocation को dynamically बदल सकता है—यही इस category की सबसे बड़ी strength है।
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UTI Flexi Cap Fund – Key Highlights (Regular Plan – Growth)
- Category: Flexi Cap Fund (Open-ended Equity Scheme)
- Inception (Regular Plan): 18-May-1992
- NAV: ₹318.59 (30 decmber 2025)
- Fund Size / AUM: ₹25,575 करोड़ (as on 30 Nov 2025)
- Minimum SIP Investment: ₹500 प्रति माह से शुरुआत
- Expense Ratio (Regular Plan): 1.66%
- Exit Load: 10% से अधिक यूनिट्स को 365 दिनों के भीतर रिडीम करने पर 1% एग्ज़िट लोड लगेगा।
UTI Flexi Cap Fund – Returns (Regular Plan – Growth)
नीचे UTI Flexi Cap Fund के actual long-term returns दिए गए हैं (CAGR basis पर):
| Investment Period | CAGR Return |
|---|---|
| 3 Year | 11.08% |
| 5 Year | 10.10% |
| 10 Year | 12.31% |
| 20 Year | 13.33% |
| Since Inception | 12.40% |
3, 5, 10 और 20 साल के period में UTI Flexi Cap Fund ने लगभग 11–13% CAGR के आसपास returns दिए हैं, जो long-term wealth creation के लिए decent माने जा सकते हैं, बशर्ते investor ने बीच में panic में redeem न किया हो।
अगर broader market index NIFTY 500 TRI के long-term (लगभग 15% के आसपास) return से compare करें तो fund का since inception return थोड़ा lower लेकिन reasonably close zone में रहा है।
किन investors के लिए suitable है?
UTI Flexi Cap Fund उन investors के लिए बेहतर माना जाता है जो:
- 5 साल या उससे ज़्यादा का investment horizon रखते हैं
- Short-term मे market के ups & downs को tolerate कर सकते हैं
- Single fund में large + mid + small cap diversification चाहते हैं
- SIP के ज़रिए disciplined तरीके से long-term wealth बनाना चाहते हैं
- Retirement, child education या long-term wealth creation जैसे goals के लिए invest कर रहे हैं
यह fund उन लोगों के लिए suitable नहीं है जो:
- 1–3 साल के short-term goals के लिए invest करना चाहते हैं
- Capital fluctuation बिल्कुल भी tolerate नहीं कर सकते (FD-type safety चाहते हैं)
कैसे invest करें? (Practical Guidance)
SIP Strategy: ₹500 या ₹1,000 से SIP शुरू करके 5–10+ साल तक continue करना एक practical approach है। Salary date के बाद SIP रखने से discipline बना रहता है और market timing का stress कम होता है।
Lumpsum कब करें?: अगर बड़ी रकम invest करनी है, तो 3–6 महीनों में staggered installments बेहतर रहती हैं।
Investment Mode: AMC website, registered distributors, या popular MF platforms के ज़रिए Regular Plan में invest किया जा सकता है। KYC, PAN–Aadhaar linking और bank mandate जरूरी है।
Review & Monitoring: साल में कम से कम एक बार benchmark और category average के साथ performance review करें। Goal के पास आते समय धीरे-धीरे equity exposure कम करके safer options की ओर shift करना समझदारी होती है।
तो मुद्दे की बात यह है की…
UTI Flexi Cap Fund एक time-tested, diversified और professionally managed equity fund है। सही expectations, long-term horizon और disciplined SIP के साथ यह fund portfolio का core equity हिस्सा बन सकता है—बस equity risk को समझते हुए invest करना ज़रूरी है।
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FAQs
क्या UTI Flexi Cap Fund long-term investment के लिए अच्छा है?
हाँ। Fund का 30+ साल का track record और 12%+ since inception CAGR यह दिखाता है कि यह long-term investors के लिए suitable है, खासकर 5–10 साल या उससे ज़्यादा के horizon पर।
UTI Flexi Cap Fund किन stocks में निवेश करता है?
यह एक flexi cap fund है, इसलिए यह large cap, mid cap और small cap तीनों categories के stocks में market conditions के अनुसार निवेश कर सकता है।
UTI Flexi Cap Fund में SIP करना बेहतर है या lumpsum?
ज़्यादातर investors के लिए SIP बेहतर option माना जाता है क्योंकि इससे market timing का risk कम होता है और disciplined investing बनी रहती है। Lumpsum investment को staggered तरीके से करना ज़्यादा सुरक्षित रहता है।
